风险管理的实施步骤优选九篇

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第1篇

关键词：供水行业；风险管理；城市供水系统；流程；基本实施步骤

中图分类号：F2723 文献标志码，A

20世纪80年代初期，风险管理的理念开始中国随后国内开始进行风险管理的研究。有部分企业开始引进风险管理和安全系统工程管理的理论，采用风险管理的经验识别、衡量和风险估计取得了较好的效果。近年来风险管理的相关理论已经在我国的许多行业得到了广泛的应用，如金融行业、食品安全行业、电力行业和石油行业等，但是风险管理的理念一直未被应用到供水行业。21世纪以来部分国家和地区开始逐步将风险管理理论应用到城市供水行业中来，如世界卫生组织为了风险管理在城市供水系统中的应用指导出版了《水安全计划手册》——供水企业分步进行的风险管理，德国水气协会的TSM体系等都是风险管理理论在城市供水系统应用的典范。但是截止日前在我国范围内，风险管理的理论还没有在城市供水行业内得到系统的应用。供水行业是国民经济发展的基础产业，又是公共事业，供水安全是衡量我国城市现代化的一个重要标志，将风险管理理论系统的应用到我国城市供水行业中保障我国供水行业的安全也是当务之急。

1　城市供水系统风险与风险管理

风险一般是通过事故的现象和导致的损失事件表现出来的。目前学术界对于风险的一般定义为：风险主体遭受损害的不确定性及其后果的综合，即风险主要包括2个方面——风险发生的可能性和所导致的后果危害性2个方面。城市供水系统的风险当然也离不开风险的一般定义中的2个主要因素，但是除此之外还需要对城市供水系统中的风险进行范围的界定。众所周知，城市供水系统也包含许多方面如供水企业的运行规划、财务、供水系统运行指标等。但是在风险管理刚刚引入城市供水系统的初级阶段不可能将供水企业的所有内容均纳入到风险管理的范围之内。在此城市供水系统的风险主要指在城市供水系统的运行过程中可能引起供水系统的水质、水量和水压以及人员安全等方面的风险为城市供水系统的风险，而对于引起城市供水系统其他方面的风险暂不纳入城市供水系统风险的概念之内。

目前我国的城市供水系统主要包括4个子系统：取水子系统、制水子系统、输配水子系统和二次供水子系统等。因此城市供水系统风险管理是指供水企业等风险管理主体，通过采用合适的风险管理方法对城市供水系统中影响水质、水量、水压和人身安全等方面的风险进行识别、分析和评价并针对风险评价的结果采取现存条件下经济可行的风险应对措施来综合处理城市供水系统中的风险，以保障我国城市供水系统的安全运行。

2　城市供水系统风险管理流程的建立

在我国GB／T 24353-2009《风险管理原则与实施指南》明确指出，风险管理的流程主要包括明确环境信息、风险识别、风险分析、风险评价、风险应对和监督和检查等6个主要流程。在成功将风险管理的相关理论引入到城市供水系统的国际标准如：水安全计划手册和W1001《安全可靠的饮用水供应一正常模式下的风险管理》中关于城市供水系统风险管理流程也都基本依据风险管理的六大基本流程建立。结合我国城市供水系统的特点以及风险管理的六大基本流程建立了我国城市供水系统风险管理的流程，如图1所示。

2.1明确环境信息

明确环境信息是进行城市供水系统风险管理的前提和基础，只有对供水系统的环境信息进行了充分的了解，才可以使后面的风险评估更准确。环境信息一般分为外部环境信息和内部环境信息。在明确城市供水系统的环境信息时可以采取多种方法，如可以采用安全调查表法确定城市供水系统的部分外部环境信息和大部分的内部环境信息，对于明确的内部环境信息可以采用城市供水系统特征描述的方法，将明确的内部环境信息进行清晰的整理。

2.2确定风险准则

在进行城市供水系统风险管理时必定要风险管理的风险进行严重性的等级划分，而风险准则即是组织用于评价风险重要程度的标准，反应了供水企业对于风险的承受度。需强调的是组织在制定风险准则的时候要注意与组织的既定风险管理方针相一致。风险准则主要确定以下内容：城市供水系统风险发生的可能性的度量，风险的度量方法和风险等级的确定等。

2.3风险识别

对供水系统进行风险识别就是通过识别供水系统中的风险源、风险源可能的影响范围、可能造成的事件及其原因和潜在的后果等，生成一个全面的风险列表。风险源识别不单单是识别风险事件，还要考虑其可能的原因和可能导致的后果，包括所有重要的原因和后果。不论风险事件的风险源是否在组织的控制之下，或其原因是否已知，都应对其进行识别。风险识别的方法很多，根据供水系统的特点，可以选择安全调查表法、事故树分析法和事件树分析法等综合使用全面识别供水系统中的潜在风险源，最后形成一个比较全面的供水系统风险源清单。

2.险分析

风险分析是根据风险类型、获得的信息和风险评估结果的使用目的，对识别出的风险进行定性和定量的分析，为风险评价和风险应对提供支持。风险分析要考虑导致风险的原因和风险源、风险事件的正面和负面的后果性及其发生的可能性、影响后果、风险源的相互关系以及风险的其他特性。

风险分析可以是定性的、半定量的、定量的或以上方法的组合。一般情况下，首先采用定性分析，初步了解风险等级和揭示主要风险。适当时，进行更具体和定量的分析。风险分析的定量和定性方法有很多，根据供水系统的可以分为多个影响层级以及同一层级的风险事故可以由不同的因素造成的特点可以采用层次分析法进行风险分析。

2.5风险评价

风险评价是将风险分析的结果与制定的风险准则比较，或在各种风险分析的结果之间进行比较，确定风险等级，并且做出风险应对的决策。如果该风险是新识别的风险，则应当制定相应的风险准则，以便评价该风险。风险评价的结果应满足风险应对的需要，否则，应做进一步分析。根据已经制定的风险准则，风险评价使组织做出维持现有的风险应对措施，不采取其他新的措施的决定。

第2篇

一、国内金融风险管理发展现状

对于一个国家来说，金融业已经成为国民经济的重要枢纽，处于现代经济的核心地位。只有采取合理的金融发展模式，才能有效的促进该国经济的持续、稳定发展。近些年，随着中国经济的崛起，在金融系统中资本市场所发挥的作用不断提升，通过发挥资本市场自身的优势，加大投资者对公司的监管与分析度，可以有效的将金融风险想横向进行分散，这样一来，就可以提高金融系统的抵御风险的能力；但是，由此引发的一系列的反面效应就是会产生盲目性投资等问题。

从上个世纪80年代开始，我国就已经开始对金融风险管理进行研究，一些旅美学者将这一理念引入国内，并取得了良好的效果。自1980年，国内恢复保险业务以来，我国研究与应用有关金融风险管理的人才越来越多，2008年由五部委联合的《企业内部控制基本规范》，开启了对中国企业实施全面风险管理的序幕。

二、金融风险管理的演进趋势

（一）金融风险理论多元化发展

金融风险管理一开始始于保险界，其他领域的研究很少。受此影响，当时的金融风险管理针对的仅仅是纯粹的风险，这导致金融风险管理的发展受到很大的限制。随着世界经济与社会的发展，人们对于金融风险管理的认识越来越深刻，使其成为了一门专门的学科。受理解力与认识力的影响，以及其所处的行业与研究领域的不同，导致金融风险管理具有很大的不确定性。

（二）金融风险管理论迅速发展的路径

从上个世纪30年代开始欧洲的金融风险管理进入萌芽阶段，美国金融危机爆发后，为了应对经济的不稳定性，减少企业的损失，各企业开始成立专门的金融风险管理部门，当时主要依靠保险手段进行金融风险管理。金融风险管理中的重大事件主要有：雷曼兄弟破产、安然事件、美国汽车之城破产等，这些都极大地催化了金融风险管理的发展。目前，中国的金融风险管理正向着缜密性的知识体系发展，重视理论分析，缺乏实际应用研究，因此，中国金融风险管理的研究还需要有关学者的继续努力。

三、金融风险管理的发展趋势

（一）加大金融风险的文化管理

目前，我国主要是通过树立金融风险管理理念、培养金融风险管理文化来加大金融风险的文化管理。树立风险管理的意识就是在风险来临之前，建立预警机制，制定相关的政策，对发现的问题进行跟踪调查，定期对日常的工作进行审查，规避金融风险的发生。从20世纪50年代开始，人在企业中的作用越来越重要，人本主义逐渐地在企业中占据了主导地位，而人本主义的一个必然要求就是以人为本，管理学家陈怡安教授用三句话对“人本管理”的理念进行归结，既点亮人性的光?x、回归生命的价值和共创繁荣和幸福。采用以人为本的全员风险管理模式，才能更大限度的减小风险发生的机率。

（二）不断加大金融风险管理技术的提升

目前，加大金融风险管理技术已经成为多数金融企业首先选择的一种提高风险管理能力的方法。金融企业通过规范业务与管理流程，一方面根据经验进行判断，另一方面加大对金融事故资料与记录的分析，逐步提高风险控制与识别的科学性，受金融风险可变性的影响，风险管理者应密切关注原有风险的变化，并随时发现新的风险。另外，金融企业还通过创新金融风险计量，采取挖潜资本和监控风险两种方法，最大化的实现金融风险事故的规避。

（三）金融风险管理体制的重构

为防止金融危机的发生，国家将进行金融风险管理体制的重构，如向专业化、集中化的金融风险管理方式转变，优化金融企业内部控制机制，建立考核制度，理顺前、中、后台关系，建立科学的金融风险预警机制。多层次的金融风险管理机制，可以更加有效的预知风险的存在，及早的做出应对措施。首先，向集中化、专业化发展，在对方案进行调研与组织实施的各个环节上，专业的管理部门与实施单位共同配合，通过制定可行的实施细则，明确业务界面、操作流程以及实施步骤。其次，理顺前、中、后台关系，前、中、后台职责分工应合理、清晰，较好适应了科学、系统管理的要求。第三，优化内部控制环境，建立专业化的风险管理体系。第四，建立内控考评体系，完善以绩效考核为核心的激励与约束机制。第五，建立科学的风险预警体系，市场管理与监管部门应增强政策预期透明度，为投资者的投资提供参考。

第3篇

（1）风险控制的含义。风险控制要求管理主体在进行电力安全生产管理过程中，将关注视线普及到电力生产全过程，改变以往片面的关注事中控制与事后处理的现状，强调从电力生产的开始，就对生产中可能存在的风险进行识别、分析和衡量，并根据分析结果，选择恰当的、有针对性的经济和技术手段处理风险，进而最大程度的实现电力安全生产管理的有效性，保障电力企业和电力系统的安全生产。风险控制是一种极具科学性的管理办法，它的提出和应用是电力安全生产管理体制的创新和管理水平提高的代表。（2）风险控制的实施步骤。风险控制的实现需要采取一些措施，经过几个步骤，接下来就具体的介绍这些步骤和环节，内容如下所示：第一，安全生产管理风险控制培训。安全生产管理的主体即是人，在电力安全生产管理中，从指导者到实施者再到监管者，都是由人担任的，因此，加强对人员的风险控制知识的教育和培训就等于将风险控制从头至尾贯穿到电力生产全过程，这是一项重要环节。第二，风险识别。风险识别是通过分析各种存在情况、研究大量可靠数据，在风险事故发生前，识别出电力生产中潜在的安全生产风险，挖掘风险产生的原因，将风险置于可观测的范围。第三，风险衡量。风险衡量是在识别风险的基础上，对风险发生的概率进行估计，衡量风险发生时将会造成怎样的后果。风险衡量是一项综合性的工作，它既需要技术手段的辅助，也需要风险管理人员丰富的工作经验和敏锐的直觉判断。第四，风险控制。在对风险进行识别和衡量后，制定具体的风险解决方案，采取恰当的、有针对性的措施，对风险进行全面控制，进而彻底的处置潜在的风险。第五，风险评估。风险评估具有全面性，它既包括对风险内容的风险程度的评估，也包括对风险控制手段、风险控制过程以及风险控制结果的监督。第六，风险处理。风险处理是风险管理的最后步骤，也是风险控制的最终目的。在对风险进行识别、衡量、控制、评估之后，要对风险进行最后的处理，保障电力安全生产管理的有效性。

二、风险控制的必要性

在过去电力安全生产管理主体对电力安全生产的管理紧紧局限在电力生产的事中控制和事后处理，这样的管理中存在较多的漏洞，对事故的管理比较滞后，往往是在生产过程中，发现问题，然后解决问题，这种边生产边治理的老办法严重影响了电力企业的生产效益，不利于电力安全生产效率的提高。电力生产安全管理过程中风险控制的引入，强调在事前对生产过程进行全面预测，识别可能存在的安全风险，衡量风险可能导致的损失和造成危害的程度，针对识别出的具体化的风险，有依据、有目的制定处置和解决风险的方案，将安全风险控制在可控范围内，彻底的消除电力安全生产隐患保障电力安全生产管理的有效实施。因此，电力安全生产管理中的风险控制对保障电力系统安全运行有巨大的现实意义，它是电力安全生产管理的重要部分，有着实施的必要性。

三、强化电力安全生产管理中风险控制的措施

第4篇

关键词：企业年金；风险管理；IS031000；受托管理风险

JEL分类号：G23　中图分类号：F832.39　文献标识码：A　文章编号：1006-1428(2011)11-0112-04

一、企业年金风险管理分析

企业年金是指企业在参加国家基本养老保险的基础上依据国家政策和自身经济状况建立的对基本养老保险进行补充的养老保险形式，是养老保障体系“三支柱”中的“第二支柱”。2005年以来，我国先后评审认定了来自银行、保险、证券、基金、信托行业的两批企业年金管理机构。截至2010年底，我国已有3.7万家企业建立了企业年金计划，涉及员工1300余万，资金规模逾2800亿。

风险是指不确定性对目标的影响，风险管理可以定义为一个组织对风险所采取的指挥和控制的协调活动。风险管理是与金融业发展相伴的永恒课题，关系到退休人员补充养老金问题的企业年金也不例外。

企业年金的风险管理主要关注受益人从参与年金计划直至取得最终收益全过程中所面临的风险。主要包括企业年金各管理机构间信托、委托合同关系执行中违约产生的信用风险，企业年金资产保值增值过程中投资所面临的市场风险，因为制度缺陷、人员因素、科技因素导致的操作风险等。中国市场上的企业年金风险具有多行业多机构联合运营使风险复杂化，业务导向型市场影响企业年金健康发展，信息透明度低于公募基金等特点。

企业年金是退休人员的“养命钱”，具有强烈的低风险偏好，追求在相对安全的前提下实现保值增值.所以加强其风险管理研究和实践的意义重大，影响到国家养老保障体系的建设和企业年金自身的发展。本文首次将风险管理标准ISO31000引入中国企业年金研究领域，结合我国金融市场和社会保障特点，对该标准在企业年金风险管理中的应用策略展开研究。

二、ISO31000及其引入企业年金管理的论证

(一)ISO31000标准及其应用价值

ISO31000：2009《风险管理――原则与指南》是国际标准化组织ISO于2009年11月15日的国际标准。该标准的制定起步于2004年，ISO技术管理局组建了由澳大利亚专家任主席、28国专家组成的风险管理工作组(RMWG)，历经WG稿、CD稿、DIS稿、FDIS稿等版本最终定稿。标准正文包括范围、术语与定义、原则、框架、过程共五部分。我国国家标准GB/T 24353参考了ISO31000的DIS稿。

因为全球第一个企业层面的风险管理标准AS/NZS 4360是ISO31000的起草基础和重要参考文本。所以ISO31000在企业有很高的应用价值。虽然正式的时间不长，但ISO31000已经被中国企业关注.部分实施SOX法案404测试的企业对该标准展开了学习，某金融机构的博士后工作站也将如何应用该标准列为正式研究方向。

(二)将ISO31000引入企业年金管理的论证

在中国企业年金风险管理的研究与实践中.有关学者和机构已经借鉴COSO、Basel、CAS、Towers Perrin展开了很多有益的工作，但ISO31000在中国企业年金管理领域尚未被引入。

第一，必要性论证。我国企业年金风险管理的标准化工作尚未启动，在借鉴国外风险管理的协议、框架等经验的同时，应该适时引入风险管理的标准。中国企业年金管理机构归属于不同行业，仅参考行业属性强的风险管理制度(如银行业的Basel)不利于化解行业差异，需要一套更有通用性的标准指导管理工作。

第二，可行性论证。ISO31000是第一个面向企业风险、个人风险、公共风险等各类风险的通用性风险管理的国际标准，综合了30多个国家/地区的风险管理标准编制经验，淡化了行业属性和国别色彩，能够涵盖企业年金管理中面对的信用、市场、操作等各类风险。

第三，应用意义。按照ISO31000的制定方针.企业年金风险管理中应用ISO31000可以使企业年金利益各方“提高实现其目标的可能性”，“鼓励主动管理”，“提高各方识别、应对风险的意识”，“改进对机会和威胁的识别”，“符合相关法律法规和国际规范”.“改进信心和信任”，“为风险应对有效地配置和使用资源”，“改进运营的有效性和效率”。

三、企业年金管理应用ISO31000的原则研究

(一)标准的性质与定位

在企业年金管理中应用ISO31000中要首先明确标准的性质。首先，1SO31000是风险管理的指南，但不具有管理要求和管理体系的性质。其次，本标准在ISO系列标准中突破性地强化原则的重要性.指出了风险管理的11项原则。再次，本标准可以用于组织内部和合同关联方的审核或评价，但不是一个认证标准。

(二)标准的执行主体

企业年金风险管理的执行主体是年金管理机构(受托人、账户管理人、投资管理人、托管人)，同时也需要企业客户(委托人)和监管机构的监督。监管部门设置四类管理机构，在职责隔离、相互制衡以控制风险的同时，机构间信息流、资金流的复杂走向也为风险管理增加了难度。其中，受托人作为最终责任人.承担着风险管理标准落实核心的角色。

(三)标准实施的难点

第一，一个年金计划往往要涉及多家机构，存在大量信息与资金交互，还存在合同到期后机构间转移的可能，这些为ISO31000的实施增加了复杂度。第二，销售导向型市场现状下，年金管理机构盈利困难.实施一套完整的国际风险管理标准却需要大量成本。第三，年金管理机构间短期内难以实现完全的数字化信息交互，系统性的信息不通畅会影响风险管理标准的具体落实。

(四)标准实施的重点

第一，年金管理机构所在的不同行业已实行风险管理的程度不同，银行、证券、保险、基金、信托机构间风险管理成熟程度不同，行业管理标准不同.ISO31000是统一标准的好契机，但同时也需要在不同类型机构应用时因地制宜。第二，ISO31000因其通用性。相对抽象与笼统，需要企业年金管理机构结合业务实务进行大量研究探索。第三，标准实施中要从四种管理资格、多类型风险、计划执行生命周期多个阶段三个维度综合考虑。

四、基于ISO31000的企业年金风险模型设计

(一)风险模型设计

本文结合ISO31000中风险管理过程一章的思想和中国年金管理机构的管理实务，将企业年金风险管

理模型设计如图l。建立环境、风险识别、风险分析、风险评价、风险应对、监测与评审，构成年金风险管理的完整闭环，循环于计划建立、计划运营、计划终止转移等各个阶段，面向信用、市场、操作三类风险。

在建立环境环节，年金管理机构需要清楚地表达工作目标，确定内外部参数，这是管理风险和为维持风险管理过程而制定范围、风险准则时必须考虑的。在风险识别环节，年金管理机构需要通过历史数据、理论分析、专家意见和利益相关方需求对风险源、风险事件、风险原因和它们的潜在结果进行分析。在风险分析环节，风险管理部门应考虑分析的详细程度及变化、与风险本身的依赖性等，可以定性、半定量、定量或采用它们的组合。在风险评价环节，以基于风险分析结果的决策为目的，根据风险需要应对和实施应对的优先顺序进行决策。在风险应对环节，选择一个或多个改变风险的方式，评估采取应对措施后残余风险的等级是否可以容忍，如果不容忍则应提出新的风险应对。沟通与咨询工作存在于上述各个环节。监测与评审工作可以是定期或临时的。

(二)机构风险管理差异

除了模型中通用性管理外，根据四种管理资格间的信息流与资金流，对于不同管理资格风险管理的差异和涉及的风险管理工具总结如图2，图中实线为资金流，虚线为信息流。

五、企业年金管理中实施ISO31000的步骤规划

图3表示了年金管理机构将风险管理整合入企业年金现有管理体系和不同职能阶段的过程步骤。

第一，授权与承诺。该阶段对应企业年金合同管理。为确保企业年金风险管理的有效性，需要与委托人形成有效的约束合同，明确风险管理的终极目标，即以保值增值为基础，追求年金给付时的较高收益水平.提高受益人退休后的养老金替代率。而机构管理层需要提供强有力和持续性的承诺，将风险管理提升到公司层面而非停留在风险管理部门层面。

第二，管理风险框架设计。该阶段对应企业年金计划建立。管理风险框架的设计中，首先要考虑年金管理机构所属的行业，根据银行、证券、保险等不同行业的环境特点研究风险框架；年金管理机构应依据组织的目标、方针，建立风险管理方针，明确管理风险的责任、职责及处理年金计划各方利益冲突的方式，对风险管理部分提供必要资源，确定测量和报告风险管理绩效的方式：机构明确风险管理责任与责任人；将风险管理以关联的、有效的、高效率的方式嵌入机构的年金计划管理全过程：机构为风险管理配置适当的人力物力财力资源：建立内部各管理单元的沟通机制和对管理层的报告机制；建立对客户和监管机构等外部单位的报告机制。

第三，实施风险管理。该阶段对应企业年金运营管理。年金管理机构需制定风险管理框架实施的时间计划，加强与各方面的沟通、咨询，掌握全面信息.加强培训，确保风险管理框架的实施结果与计划目标的一致。

第四，框架的监测与评审。该阶段对应企业年金基金监督。年金管理机构应按照确定的指标测量风险管理绩效和风险管理计划的进展，定期评审风险框架的合理性和有效性。

第五，框架的持续改进。该阶段对应企业年金的系统改进、客服管理。以监测和评审的结果为基础.结合客服渠道获得的反馈，年金管理机构对风险管理的框架、方针、计划和信息系统进行改进。

针对企业年金管理中应用ISO31000的难点与重点，需要年金机构高度重视并从长久健康发展的角度努力研究并积极克服，主要手段包括：第一。加强不同资格年金机构间的信息沟通、数据交换标准实施、信息系统对接。第二，充分考虑我国多行业共同运营与监管企业年金的现状，加强对各行业管理标准、发展现状的调研与分析。第三，结合中国企业年金用户的管理现状、工作习惯、职工心理，加强产品设计、投资、运营的实务研究与总结。

六、受托运营风险管理的实例分析

受托人是企业年金风险管理中最重要的角色.本文选取受托运营及其面临的操作风险为例，运用上述模型进行对其计划建立、计划运营、计划终止转移三个阶段的风险管理注意事项进行具体讨论。

计划建立阶段：(1)年金计划的设计在符合法规要求的前提下，要尽量贴近客户需求，防止偏离需求导致的服务风险隐患，从需求源头遏制不合理要求。(2)方案设计的参数化。(3)加快处理速度，减少客户等待时间。(4)保证计划与合同细节的准确性。

计划运营阶段：(1)加强多个管理人间及管理人和委托人间的信息交互管理，防止信息传递失误。(2)积累人工经验，并编人计算机系统，提高业务管理系统错误检查的能力。(3)加强运营差错控制流程的监督，确保制度落实。

计划转移阶段：(1)准确快速执行新旧管理人间的交接工作，以满足人社部2011年11号令[8]对45日工作时限的要求。(2)客户信息转移的准确性、完整性和保密性。(3)新旧管理人对客户服务的持续性，确保无缝对接。

对于运营差错导致的操作风险，风险应对的主要手段包括：(1)查找差错根源，及时按流程更改错误。(2)弥补客户因服务问题蒙受的直接损失。(3)惩戒导致差错的人员，对导致差错的信息系统及时升级改进。(4)改进工作流程，加强复核和异常数据的检查。

第5篇

首先，必须识别风险，了解风险会对公司企业所产生的影响，量化不确定性的程度深浅；其次，须控制风险，即公司企业采取必要手段调控风险，制定出切实可行的风险调控方案，尽可能将风险可能带来的损失控制在最低范畴；最后，学会规避风险，就是在不改变既定目标的情况下，合理调整方案的实施步骤，从根本上消除“肯定”的风险因素，避免风险事件的发生。

2风险管理对航空维修安全的影响

2.1风险管理要求减少航空维修每个层面上的缺失之处

2.1.1加强计划监督计划组织管理与有效监督是影响航空安全水平的重要因素，这两种因素一旦出现缺陷，便会导致航空安全维修工作出现故障甚至中断，影响航空维修的安全性。因此，面对维修安全问题时，工作人员一定要总结经验、吸取教训，加强各个部门和组织环节上的沟通与交流，竭力避免因沟通不当而出现的监管失态问题，与此同时，加大计划监督的强度也是预防人为性差错的重要手段，努力做好检查与监督工作，确保出现的纰漏问题能够及时改正与消解，以此保障维修安全管理。但应注意的是，保障航空维修安全、解决风险问题的最好办法还是利用新的风险管理思想，重视安全文化的建设，做好风险控制、风险规避工作，减少航空维修各层面上的漏洞。2.1.2坚持整章建制坚持整章建制是杜绝违规违章现象的微观手段，其要求航空维修人员依照管理手册、质量保证手册与航空维修单位的基本准则，规范个人行为举止，进行正常规范的航空维修活动，以达到减少航空维修每个层面上缺失之处的目的。从某种层面上来讲，制度上的防范是战略级别的防范，也是最重要的防范，科学合理且可行的制度能够从根本上识别风险、控制风险，从而解决人为因素所造成的失误，因此航空维修行业必须创建和谐的安全文化，制定切实可行的规章制度，切实提升员工对安全文化的认知，自觉增强应对安全风险的控制与规避，这便达到了既定的目的，也将航空维修管理水平置于良性且可接受的动态循环过程中。

2.2风险管理切实推动航空维修增加防御层面以保安全

2.2.1增强组织管理，减少认知差错对于航空维修安全工作来讲，组织管理可以从体制层面上对整个风险管理工作起到战略上的防御作用，所以必须加强组织管理的基本方法，重视组织管理的积极作用，以此减少人为层面的认知差错。首先，航空维修公司必须转变原有的管理理念，切实树立“以人为本”的组织管理思想，真正将“人”看作是一切工作活动的中心，在合理分配人力资源的基础上营造和谐人际关系环境，进而创造出最大的工作效率。与此同时，航空维修公司必须明晰造成认知差错的缘由，随即有的放矢且有针对性的进行监督管理，真实改善工作环境、和合理安排工作任务，实施人性化管理战略，从根本上减少认知差错发生的频率。2.2.2加强人员培训，降低决策失误降低决策失误最好的手段就是培训，就是加强维修人员的工作培训，只有工作人员娴熟掌握了维修工作的基本知识，才真正有能力避免决策失误。人犯错是难免的、无可厚非的，在外界条件的影响下更容易犯错，可见人类自身本来就存在不少弱点，对于航空公司的管理人员而言，他们必须认识到培训的重要性，坚信人为差错是可以避免的，并为之努力，从而降低甚至消解这些来自人的决策失误。在培训中，管理层要重视人的因素，深入内部、仔细调研，不断提高安全文化管理建设，强化科学且个性化的服务与管理，与此同死，维修工作工作人员应端正态度，自觉接受工作培训，并积极配合培训中的一切行为活动，最终提高全体员工的决策能力。

2.3管理维修资源，以保维修安全

目前来看，维修资源的管理已是影响航空维修安全的一大因素，或者是它是一种更为隐性的诱变基因，它与决策、认知和组织能力之间都有一定的关联，所以管理好维修资源，也是保障维修安全、降低航空维修风险等一大手段。因此，在实际的工作工程中，维修资源的管理必须得到管理部门的支持和具体工作人员的支持，一方面是借助组织机构的力量改善安全状况，另一方面则是通过技能培训提高工作人员的积极性与主动性，依凭这种双重做法来保障航空维修的安全。

3结束语

第6篇

关键词：风险管理;电力企业;信息系统;运维风险

中图分类号：F426 文献标识码：A 文章编号：1006-8937（2016）26-0020-02

伴随着我国电力企业系统的逐步完善，它渐渐进入了建设为辅、应用为主的信息化发展趋势。我国如今的电力企业信息化主要特征是开发业务系统、外包商承担运维等。对于电力企业的信息系统运维方面而言，特别是外包商所承担的相关应用系统处理不当时，将严重阻碍业务的正常实施。因此，必须对科学合理的信息系统运维管理体制高度重视。

1 信息系统的运维风险管理体制

1.1 运维风险管理体制内容

构建信息系统运维风险管理体制时，必须结合其管理原则，先进行需求设计，这样可以逐步建立起一系列关于信息系统风险量化测评理念;然后依据风险管理人员的有关职责，进一步进行“信息系统风险量化测评开展”;最后还必须定期对目前的信息系统风险管理体制的实际实施过程与结论进行“考量”，由于信息系统管理的有关环境一直在不断变化，所以必须逐渐改善信息系统风险管理体制，使其能够长期维持管理体制的可操作性。

在信息系统运维风险管理体制当中，相关风险分析与测评以及应对风险和进行资源分配是该体系中的核心部分，它覆盖了账号密码、数据管理、系统升级、运用咨询、权限管理、分配管理等日常生活中的运维工作，既要保证对各种事故进行预先控制，使其顺利实施，又要尽最大可能性使其根除不安全行为，对所存在的风险点与风险源进行管控，并且能够积极应对风险、合理分配资源、科学规划工作计划。

1.2 运维风险管理体制特征

第一，重视风险控制，突出操作前的风险分析与控制;第二，重视工作的科学性、合理性、有效性以及计划性，强调闭环管理的原则;第三，要求管理工作必须做到具有系统性，管理过程必须规范化;第四，要求能够进行长期的改善，不断提升系统运维的绩效;第五，强调风险管理体制的专业化，对管理进行不断创新。

2 合理规划与实施供电局信息中心的运维风险管理 体制

2.1 运维风险管理体制概述

随着近年来信息化建设的高速发展，供电局逐步建立起了能够覆盖资金流、物流、信息流等业务系统，它为公司进行科学领导以及生产经营管理模式的优化，提供了坚实的基础，进而保证了系统能够安全可靠、持续高效的进行信息化工作。供电局信息中心长期以来一直承担着对业务系统进行日常运行与维护的重任。它的正式员工人数通常少于20人，但是因为管理机制的相关原因，使得日常维护时，必须拥有大量的外包商，而供电局的正式人员，通常担任项目的管理经理。伴随着我国信息系统运行与维护以外包形式进行的逐步深入，在运维管理和日常工作方面，很多系统性问题时常发生。

例如：第一，业务部门没有对信息化的日常需求进行整体构思与科学规划，使其容易发生大量突发变更的情况，进而使业务需求与配置资源变的非常艰难。第二，外包时相关实施人员时常变动，这对于知识积累产生了很大障碍，很难确保运维服务的质量。第三，对运维工作没有进行科学合理、切实有效的管理，使其很难对运维资源进行合理有效的评估与配置。第四，运行与维护时常变更所带来的一系列操作分析，没有能够及时进行量化测评。

总体而言，供电局已经实施的运维风险管理体制运维项目，可以达到以下目标：第一，对业务部门信息系统的业务需求必须进行长期管理与引领;第二，必须对业务需求进行风险评估，这样可以构建一个具有完整性的生态环境;第三，对于资源需求进行预测并加以强化，这样可以有效提高信息系统的运维服务水平;第四，逐步建立与业务需求的常态化体制。

2.2 风险管理的相关原则

2.2.1 风险管理的严谨性

为了能够使风险管理体制持续稳定的运行，必须利用科学系统的方法管理分析，一旦健全了信息系统管理体制时，必须坚决的使用定量与定性、理论与实践、历史与未来等相互结合的方式，进而找出具体的模型与方法，保证有效的实施风险管控，同时能对高层的决策提供理论基础和一定程度的帮助。

2.2.2 风险管理的兼容性

企业要想生存与发展必须具有一定程度的管控习惯与管控模式，但是风险管控必须要求企业具有战略方向和经营目标。在日常管理过程当中必须将风险管控自身融入到企业当中，将它当作企业管理的重要组成成分，因而在信息系统的风险体制当中，必须取其精华、弥补缺陷，利用最小的控制进行重大风险的管控。

2.2.3 风险管理的一致性

作为企业管理的重要组成部分，风险管理必须制度化、流程化使它能够彻底的落实到企业业务与管理流程中的每一个阶段，同时还必须保持信息系统运维方面开展时，长期保持精确、完整、一致，这样可以更加方便的找出企业在信息系统运维风险管控方面的缺陷，从而进行进一步完善。

2.2.4 风险管理的可操作性

俗话说“实践才是检验真理的唯一标准”，信息系统风险管理体制除了具有一套标准的管理条款以及使用手册之外，还必须要求对这些管理活动进行具体的操作实践，使其切实有效。所以，信息系统风险管理体制当中，要求依据运维人员的基本能力进行设计，从而达到事前预防，这样可以使得风险能够得到实时监控，并尽可能的减小风险所带来的损失。

2.3 信息系统风险量化测评方式

根据目前我国供电局信息系统运维管理方面的具体特征和习惯，在风险的分析与评估进程当中，可以使用效果分析法或者失效模式来进行相关研究，FMEI通常被用来明确潜在的风险并对其原因进行分析的一种方法，这样可以保证在风险管控实施变更之前找出进程当中的缺陷，提前对其作出预防。因而风险的分析与测评，通常包含技术性风险与管理性风险两个层次，其中将发生的可能性、严重性、影响、可防范性作为四大维度，此外还有11项具体的指标，这样可以为开展工作提供方便。见表1。

2.4 信息系统风险量化测评实施阶段

对信息系统风险量化测评实施过程而言，整体上大致分为风险测评的开始阶段、关键阶段和落实阶段，开始阶段主要包含提出业务需求和业务需求管理两个方面，它能够给信息系统风险量化测评做前期准备，关键阶段主要是指对风险进行分析与评估;落实阶段主要是配置资源和应对风险，这样有对于对风险进行一定程度的防范，其具体内容如下：第一，提出业务需求时，要求有关部门能够从自身的实际需求出发，提出服务请求，然后再由运维部门的相关人员依据服务的请求类型进行处理。第二，业务需求管理时，需要由业务人员对相关服务请求进行进一步分析确认，然后在依据现有的信息资源进行整理总结，使之达到认可业务需求的目标。第三，在风险分析与测评时，必须有运维人员依据已经确定的业务需求，综合各种渠道，使之可以给变更质量管控或者是变更实施进程中所出现的有关风险进行一定程度的分析与测评。以技术或者管理的层面评估业务需求所提及的风险重要性，一旦获得关于风险评估或者分析的相关数据之后，需要对风险进行一定程度的估算，确定优先级，最后在依照风险RPN的有关得分状况，绘制出低、中、高的风险矩阵类型。第四，在配置资源和应对风险时，要根据已经明确的风险等级，由运维人员根据实际的需求情况，进行一定程度的防范，这样可以避免不必要的损失，同时还必须确定变更处理的流程和资源的配置情况。

2.5 信息系统风险管理体制的不断改善

对于风险管理体制的不断改善进程而言，它是跨越供电局日常的生产经营与管理活动中一个尤为重要的部分，它可以有效的确保信息系统风险管控举措，能够真正的贯彻并加以落实。对信息系统风险管理体制不断改善的具体实施步骤有以下几个步骤：第一，体制建设当中有关人员，应及时发现信息系统风险管控体制当中的缺陷，并在信息管控中心与相关部门的一致帮助之下，确定科学有效的改善措施;第二，体制建设中的有关人员必须依据已经批准的改善方案，积极贯彻改善策略，以保证所改善的目标能够顺利完成;第三，变更实施小组应依照改善策略的有关要求，对运维过程中存在缺陷的相关管理人员进行教育，使其及时纠正;第四，信息中心的有关人员应及时改善方案的实施进程，并对实施效果进行反馈，这样可以使方案更好的进行;第五，信息中心还应该不断的对改进状况进行分析总结，并对风险分析得结果进行及时更新，这样可以使更多的人了解风险重要程度，并及时地加以预防。

3 结 语

现如今，对于大部分企业的信息系统风险管理而言，依旧处于初步阶段，特别是在应用运维方面具有复杂性、专业化程度高、不确定性等外部因素所带来的影响，阻碍了信息系统的正常运行。因此，信息系统运维风险是企业的核心业务能否持续稳定实施的必不可少的要素，并须加以管控。

参考文献：

第7篇

【关键词】地铁 深基坑 风险 管理

中图分类号：F293文献标识码： A

前言

近年来，随着地铁建设在各个城市的发展，深基坑工程越来越多，在地铁深基坑工程的施工中出现了很多风险事故，给工程带来了严重的损失，同时也给人们留下了惨痛的教训。如果能够在整个深基坑施工之前，对深基坑工程的风险进行识别和评价，提出在施工中应该注意的方面，在施工的过程中对风险进行及时的修正和完善，并采取相应的应对措施，使事故发生的概率降到最低，损失减到最小，就能有效地提高工程建设的效率，保证工程建设的质量。

一、地铁深基坑工程风险管理的内容

工程风险管理发展的一个主要标志是建立了风险管理的系统过程，从系统的角度来认识和理解风险，从系统过程的角度来管理风险。因此地铁深基坑工程风险的管理包括以下几方面的内容。

1、风险识别

风险识别是深基坑工程风险管理的第一步，是在风险发生之前，通过分析、归纳和整理各种统计资料，对风险的类型及风险的产生原因、可能的影响后果做定性估计、感性认识和经验判断。其中最重要也是最困难的工作就是去了解、寻找深基坑工程所可能遭受损失的来源，也就是工程的风险因素。

2、风险估计

风险估计是对风险按潜在危险大小进行优先排序和评价、制定风险对策和选择风险控制方案。深基坑工程风险估计一般需要一系列可信的历史资料和相关数据以及足以说明被估计对象的特性和状态。当资料不全时，往往依靠主观推断来弥补，此时项目管理人员掌握科学的项目风险估计方法、技巧和工具就显得格外重要。

3、风险评价

风险评价是在风险识别和风险估计的基础上， 对风险发生的概率、损失程度和其它因素进行综合考虑，得到描述风险的综合指标即风险度或其它目标参数， 以便对地铁深基坑工程的单个风险因素进行重要性排序，然后根据相关风险接受准则和评价标准，对系统风险进行综合分析与评价，判断和检验系统风险是否可以接受，评价系统风险的等级水平， 为风险应对与决策提供科学依据， 以保障地铁深基坑工程建设项目的顺利实施。进行风险评价时，还要提出预防、减少、转移或消除风险损失的初步方法，并将其列入风险管理阶段进一步考虑的各种方法之中。

4、风险预警

风险的预警是根据工程的实践活动过程与结果是否满足工程目标或管理目标的预期要求，来确定工程项目运行是处于“危机”或“顺境”并由此做出对策反应的管理活动。地铁深基坑施工工程风险的预警管理，就是在深基坑实旅的全过程中，对管理人员、机器设备、环境及设计、施工过程进行监测、识别、诊断与评价，对风险因素进行成因分析，明确预警管理界面，构建预警组织体系并保证其有效运转，使工程项目运行处于可控状态，借助合同、经济、行政和技术手段，把工程项目风险控制在安全范围之内。

二、深基坑工程风险管理存在的问题

虽然深基坑工程的风险研究得到了各国学者的高度关注，并取得了一些研究成果，但是仍然存在一些不足的地方和局限性，具体来说，有以下几个方面：

1、缺乏真实的可借鉴的资料

深基坑工程的风险管理大多参考己完成的相似工程进行。然而，由于工程事故资料一般不公开，风险研究很难在真实的资料上进行，风险因素和权重往往通过专家意见取得，缺乏针对性和可靠性。

2、与真正的风险定量分析有一定距离

近年来，在风险定量分析方面做了许多工作，也取得了一些成果，但距离真正的定量分析还有一定的距离。目前的定量分析，都是建立在定性分析的基础之上，根据经验和专家调查得到定性分析结果，然后运用一些方法将结果定量化，这种处理方式与定性分析相比，有较高的可信度，但是与期望的结果还是有相当大的差距。

3、缺乏完整的深基坑风险管理的体系

虽然国内已经了一些指导性文件，如建设部：《地铁及地下工程建设风险管理指南》 ；铁道部：《铁路隧道风险评估与管理暂行规定》 。但是目前国家对深基坑工程项目建设的安全风险管理还没有合适的操作性较强的法规体系，风险管理在深基坑工程项目建设中的地位没有明确，国内深基坑工程的安全风险管理尚处于无序状态，表现为实施风险管理的内容和流程不完善、不规范。

4、缺乏深基坑风险管理系统化平台

由于现在没有系统的风险管理数据库，也没有形成系统的管理方法，一方面，不能够有效地存储风险管理的信息，以便借鉴和反馈，另一方面，风险管理不能方便地进行，大多数单位对风险管理持可有可无的态度，工程的风险管理往往流于形式，不能在建设过程中真正实施，也起不到预定的效果。

三、深基坑工程风险控制措施

1、加强事前控制，从设计和施工方案源头降低风险

设计阶段应保证现场勘察资料的真实性、完整性，设计意图应充分结合现场实际，具有可操作性，如有的设计单位为了提高基坑的稳定性，采取加密钢支撑、底撑换撑设计方案，造成施工阶段实施难度较大，现场可操作性差，反而对深基坑的稳定性造成了潜在安全隐患。施工方案的编制和审核是降低深基坑风险的另一个关键因素。方案编制阶段应充分考虑周边管线对深基坑造成的潜在影响并采取相应的措施。加强事前控制是降低深基坑风险最有效也是最经济的措施。

2、建立完善的深基坑风险监控体系，实现风险控制程序化

建立深基坑风险评估、分级、变形指标、风险预警控制体系，严格按程序进行风险控制，实现风险控制科学化、程序化。北京地铁深基坑施工已建立了一套较完整的风险管理体系，在设计阶段根据深基坑周边环境和基坑深度进行风险评估及分级，确定变形临界值，对风险进行量化。在施工阶段根据基坑变形监测情况及时通过监测平台预警，根据预警响应程序参建各单位采取措施，对防止事故发生起到了一定的积极作用，这套风险管理体系应在地铁行业大力推广。

3、加强风险管理研究，正确看待风险

地铁深基坑工程施工期间总是伴随着风险的产生。因此，从某种意义上讲，地铁深基坑工程管理本身就是风险管理。目前对地铁深基坑工程风险管理的研究还不够，风险分析与管理应该成为地铁深基坑项目管理或项目监理的一个重要组成部分。同时还应正确看待地铁深基坑工程风险问题，那种认为风险越小越好的认识是错误的，因为风险减小的代价是资金投入的增加。风险控制是把风险限定在一个合理的水平之上，然后研究其风险影响因素，进行控制。

4、施工条件的具备和分项目实施步骤应纳入风险控制

施工条件的具备是工程顺利实施的前提。重要部位和环节施工前，对技术、环境、人员、设备等相关条件是否满足工程质量和安全生产要求的检查验收，成为有效规避或减少安全质量事故的有效措施，近来工程管理采取对重要部位和环节进行分类，并按制定的检查要素，组织施工前条件验收成为风险控制的重要手段。城市地下空间项目是在已有城市基础设施具备的环境中实施，项目的本身往往又是多个分项组成，而分项目实施的顺序，对地下工程来说，决定了项目设施的成败和功效，具有十分的重要的意义，控制分项目实施的步骤也是风险控制的重要因素。

结论

地铁深基坑工程施工难度大， 工程要求高，因此风险也比较大。主要表现为工程的临时性、实施的动态复杂性、安全危害的社会性等特征，工程的风险源也错综复杂。面对风险状态复杂的地铁深基坑工程，需要建立起一套具有可操作性的工程风险分析系统，全面准确地识别和衡量深基坑工程的风险，在风险分析的基础上，对风险进行处置和监控。

【参考文献】

第8篇

一、建立健全盈利风险预测评估预警系统数据信息平台，加强盈利风险管理，扩大利润空间

从某种意义上说，风险是保险业的财富之源。因为风险的客观存在，才有风险管理意识，引发投保人的保险需求，从而形成保险资金的积累。但是这并不意味着所有风险都能带来财富，有些风险能产生财富，这是业内常说的可保风险；而有的风险却不能产生财富，只能暂时收获金钱，其代价是亏损的灾难，甚至是灭顶之灾。风险管理就象用兵打仗，必须充分权衡利害，“不知用兵之害者，则不能尽知用兵之利”。所以深入系统地认识风险，并加以有效控制，是保险企业提高盈利能力的前提。

（一）认识盈利风险，系统研究风险，提高风险意识

保险业的盈利风险大致可分为：精算风险、系统风险、信用风险、 流动性风险、违规风险也可以说是操作风险、法律风险、潜在税收风险。

（二）建立健全风险预测评估预警系统数据信息平台，加强风险管理

保险业盈利风险基本上是属于专业的、可控的、能够分散的风险，应在日常工作中加以规范化、制度化。对风险按类别在起因、发生、过程、产生的后果及其影响进行认真分析，在各级公司、部门、业务险种以及不同保险标的分布进行个性化分析，进行定级评估，预案模式制作，以备不时之需。对保险业盈利风险按风险类别建立综合信息化自动平台。

二、打造盈利平台，进一步扩大利润空间

预测和分析要建立在数据归集的基础之上，并且能够灵活地从不同的角度来对相关的指标进行分析。保险公司盈利能力的分析和判断，要基于归集的数据，这需要有一套完善系统的支持。在长期的信息化建设中，保险公司建设了各种不同的系统，比如：处理业务的核心业务系统，对销售人员业绩进行管理的人员管理系统等。这些系统里所包括的数据和指标，是保险公司业务的真实反映。在进行盈利能力分析时，有必要对系统里的数据按照机构、部门、业务系列、险种、渠道、客户分类、成本利润中心等多个纬度进行数据归集。这需要应用系统之间有灵活接口，数据的口径必须一致，参数化的程度要高。险种会有变化，会不断创新，盈利能力平台要对需求变化具有很强的适应性。

除了搭建盈利能力平台之外，日趋激烈的竞争，要求保险公司决策层必须灵活、快速地对客户需求做出响应，同时还要考虑各种潜在风险，从经验决策向科学决策的转变势在必行。然而，在保险业广泛应用的是业务系统，只限于解决一些具体的业务处理问题，对数据的统计分析较少，而涉及到多维分析、决策支持及数据挖掘方面的工作则更少，不能对高层决策提供有效支持。各个相互独立的业务系统对科学决策支持不大，整合各个系统，建设商业智能辅助决策系统成为保险公司挖掘内部潜力的重要举措。

商业智能辅助决策是指集中业务系统的生产数据进行数据建模、分析和计算，从而得出对决策有重要意义的结论。国外先进的保险公司不仅拥有雄厚的资金实力、先进的管理理念，还拥有很高的信息化水平，这就为他们的业务发展和决策提供了强大的支持。大多数国内保险公司并不缺少数据，而是受阻于过量的冗余数据和数据不一致，它们变得越来越难于访问、管理和用于决策支持，且数据量正以成倍的速度增长。保险公司信息中心正面临着不断增长的需求，信息化要对决策提供支持。

以泰康人寿为例，它的业务扩张速度很快，已经涉及个人险、团体险和银行险等多个市场，在快速扩张的同时，面临数据分散、决策没有依据的难题。泰康人寿不同险种的数据，及呼叫中心和在线交易系统的数据分散在不同系统中，集团决策层无法从集团一级看到整体数据，也没有合适的数据模型将这些数据组织在一起，因而无法实现科学决策。上马商业智能应用系统后，泰康人寿可以进行保单分析、理赔分析、利润及成本分析、客户忠诚度分析、销售分析、客户服务分析，从而各级管理层决策有了更准确有效的数据支持。基于商业智能的科学决策替换了以前的经验决策，对保险公司的经营和发展战略的制订具有非常重要的意义。

三、方法措施和实施步骤

（一）方法措施

1.促进理论模式和指导思想在盈利能力上有机结合。2.促进政策制度导向必须与市场定位选择在盈利能力上有机结合。3.促进财务管理和业务经营在盈利能力上有机结合。4.促进业务质量和业务规模在盈利能力上有机结合。5.促进人员素质和服务水平在盈利能力上有机结合。6.促进保险产品和保险标的在盈利能力上有机结合。7.促进承保核保与理赔核赔在盈利能力上有机结合。

（二）实施步骤

1.先建立风险防范体系信息数据平台，保证基础数据的准确性。2.依照基础数据制定风险监测，评估，预警方案。3.再次创建盈利能力信息数据平台。4.制定盈利能力预案。5.最后将两个数据平台有机结合，互为依托，相互促进，形成完整的综合数据平台体系，不断提高保险企业盈利能力。

保险公司是标准的风险中求财富的企业，但并不是指所有的风险都能产生财富，有些风险对保险公司来说就是亏损的陷阱，就是破产的灾难。所以防范风险是基础，是前提，没有有效防风险平台支持，企业将面临险境，无法生存，更谈不上发展和提高盈利能力。在此基础上建立盈利能力平台才能是稳固的平台，健康的平台。对风险理性的选择和放弃是明智的，有时最好的选择就是放弃，有所为，有所不为是风险管理提高盈利能力最好的辩证法。

参考文献

[1]刘京生.中国健康保险发展研究[M].中国社会科学出版社，2011，1.

[2]赵蕾.后金融危机时期我国保险企业的风险管理[M].金融与经济，2010（6）.

第9篇

关键词：风险管理；手术室；护理质量；满意度

本研究主要是对风险管理在提高手术室护理质量及患者满意度中的应用价值进行探讨和分析，从而为手术室护理中实施风险管理提供参考和依据。

1 资料与方法

1.1一般资料 选择在我院实施风险管理前接受手术治疗的320例患者作为对照组，实施风险管理后在我院接受手术治疗的260例患者作为观察组。其中对照组中男148例，女112例，年龄7～45岁，平均（27.3±6.3）岁；观察组中男183例，女137例，年龄7～45岁，平均（26.9±6.7）岁。两组患者一般资料比较无明显差异（P>0.05）可比较。

1.2方法 我院自2012年开始实施风险管理，因此对照组患者接受手术时常规护理，^察组患者在此基础上增加风险管理。具体的手术室护理风险管理实施步骤如下。

1.2.1定期对医护人员进行专科培训，加强其技能学习和训练，确保其积极参与并有能力配合手术的开展。

1.2.2提高法律意识 定期开展医疗事故和医疗纠纷等案例的学习和讨论，可通过法律课堂和讲座等形式，提高医护人员的法律意识和责任感。

1.2.3实施人性化管理，在以患者为本的基础上，也要坚持以医护人员为本的理念，实施弹性排班，根据每位医护人员的工作量随时调整休息时间。

1.2.4严格查对制度[1] 错误手术不正确包括患者、手术和部位错误是位居第一的差错，因此首先应该严格遵守查对制度，手术前后仔细核对并进行明确标记以有效避免和降低错误手术患者和手术部位的发生；动态记录手术过程中使用的器械和敷料，同时巡回护士进行签名确认，保证器械和敷料数目相符[2]。

1.2.5保证手术过程中设备和药品的安全应用。应用器械和设备时要严格按照程度进行，注意细节，集中注意力，减少交接缓解，严格执行和完善查对制度，防止用错药品和设备。

1.2.6分析手术中和手术后常见的并发症发生原因，并采取相应措施相应措施有效减低其发生率；严格遵守无菌操作、遵守无菌物品管理制度和消毒隔离制度，保证手术中使用物品的安全性，加强感染监控。

1.2.7加强对医护人员安全防护和职业暴露的教育，按照规程进行操作，减少暴露的危险性。

1.2.8关注手术室医护人员的心理压力。可通过人性化管理，降低工作负荷、丰富业余生活、加强职业防护培训等方式缓解医护人员紧张和焦虑的情绪，关注其心身健康[3]。

1.3观察指标 记录两组患者护理风险事件的发生率、纠纷和投诉事件发生率以及两组患者对护理的满意度。

1.4统计学分析 采用SPSS 20.0软件进行统计学分析，对满意率、风险事件发生率等计数资料采用百分率表示，两组间比较进行χ2检验，P

2 结果

2.1两组患者风险事件发生情况比较 见表1。

根据表1可知，观察组患者风险事件总发生率显著低于对照组患者（P

2.2两组患者医疗纠纷和投诉事件发生情况比较 见表2。

根据表2可知，观察组患者医疗纠纷和投诉发生率显著低于对照组患者（P

2.3两组患者护理满意度比较 对照组患者的满意度72.81%（233/320），观察组为90.77%（236/260），两组比较差异显著（χ2=4.93，P

3 讨论

风险因素是指潜在不利条件和对患者的意外伤害因素。手术室存在的风险因素主要包括患者错误、器械和敷料数目不符、手术允诺不当、手术感染、术后并发症等。因此，加强手术室风险管理对于医护患三方都具有重要的意义。风险管理是指如何在一个有风险的花井中将风险可能造成的不良影响降低至最小的过程，其核心为风险管理计划。手术室风险管理的计划目标则在于：预防对患者、工作人员以及资产的伤害；保护医疗机构的财政资产；保护人力和无形资产以及通过监控提高医疗护理质量，防止意外事故的发生。

手术室风险管理的重点碍于正确用药、医患沟通、器械和敷料计数、患者跌倒、预防器械损伤、器械安全操作、识别患者、感染控制、异物遗留体内等方面[4]。通过识别手术室中的各种不安全因素和风险，并通过相关措施进行预防和干预，从而可以有效提高护理质量和患者满意度，为医院、患者和医护人员具有重要意义。本研究结果显示：观察组患者护理风险事件、纠纷和投诉事件的发生率显著低于对照组患者（P

综上所述，手术室实施护理风险管理能够显著提高护理质量，能有效预防和降低各种护理风险事件的发生，同时可有效提高患者对于护理工作的满意度。

参考文献：

[1]黄海明，王瑛，王晓枚，等.风险管理在手术室护理管理中的应用分析[J].齐齐哈尔医学院学报，2012，33（14）：1943-1944.

[2]徐政秀.护理标识在手术室护理风险管理中的应用[J].齐鲁护理杂志，2015，17（8）：99-101.